Az MNB – helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – korlátozott átfogó vizsgálatot végzett a miskolci székhelyű Statosfera Bankszámlainformációs Szolgáltató Kft.-nél. A vizsgálat 2021. március 31-étől az ellenőrzés lezárásáig tekintette át a számlainformációs szolgáltató tevékenységét. A Statosfera Kft. fő tevékenysége a pénzvisszatérítési (ReCash) szolgáltatás volt, amelyet a vele szerződésben álló kereskedelmi cégekkel megkötött szerződések alapján nyújtott a cégek bankszámlával rendelkező vevőinek a vásárlásaik összege után.

Az MNB feltárta, hogy a társaság aggályos gyakorlatot folytatott a pénzvisszatérítésekre vonatkozóan, mivel nem alakított ki olyan nyilvántartási rendet, melyből egyértelműen megállapítható a vevőknek járó visszatérítés mindenkori összege.

A pénzügyi felügyelet határozatában ezért kötelezte a társaságot a vásárlóknak kifizetett, illetve a még ki nem fizetett pénzvisszatérítések kimutatására szolgáló nyilvántartásának kijavítására, valamint annak a kereskedő cégek által átutalt összegekkel történő összevetésére. Mindezek alapján pedig kötelezte a vevőknek járó összeg megfelelő elkülönítésére és a részükre történő kifizetések elvégzésére, vagy a ki nem fizetett pénzvisszatérítések visszautalására a partnerek felé.

A társaságnak gondoskodnia kell egy pénzügyi intézményi minősítéssel rendelkező könyvvizsgáló megválasztásáról és ismételten el kell készítenie 2021. és 2022. évi – az új könyvvizsgáló által auditált – éves beszámolóit, illetve be kell nyújtania a 2023. évi auditált beszámolóját is.

Ezeken túlmenően a Statosfera Kft. köteles dokumentáltan kijelölni az informatikai adatgazdáit és rendszergazdáit és ki kell javítania vonatkozó adatszolgáltatási táblájának hiányosságait.

A feltárt hiányosságok miatt az MNB idén december 31., illetve 2025. március 31-i határidővel kötelezte a társaságot a problémák dokumentált kijavítására, a jogszabályi előírásoknak megfelelő működésre. A bírság összegével kapcsolatban súlyosbító körülménynek számított a feltárt magas, illetőleg jelentős kockázatú hiányosságok nagy száma – közölte az MNB.