A 36 ezer tagot számláló önkéntes pénztár vagyona év végére meghaladta a 18,8 milliárd forintot.

A tavalyi, valamint az elmúlt tíz évben elért befektetési hozamok meghaladták az átlagos infláció mértékét és átlagosan több mint 2 százalék reálhozamot termeltek évente - idézi a közlemény Mohr Lajost, az Erste Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatóját.

Külön sikerként értékeli az ügyvezető az IKR-Bábolna Önkéntes Nyugdíjpénztár tavalyi beolvadását az Erste nyugdíjpénztárába, amelyet a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete idén január 25-ével hivatalosan is engedélyezett. Ezzel együtt az Erste önkéntes ágazatának vagyona tavaly összességében 28 százalékos növekedést ért el.

A közlemény szerint a tavalyi eredmények hozzájárultak ahhoz, hogy az Erste Nyugdíjpénztár hosszú távú hozamai is kedvezőek legyenek a pénztártagok számára. A pénztár évek óta konzervatív befektetési politikát folytat - vagyis alacsony részvényaránnyal rendelkezik -, növekedése a korábban is megszokott dinamikát mutatja, vagyona és taglétszáma folyamatosan gyarapodik.

Mohr Lajos szerint a gazdasági körülmények, illetve a nyugdíjrendszer körüli változások ráirányították a figyelmet az öngondoskodás fontosságára, így az önkéntes pénztári megtakarítások népszerűsége érezhetően nő az utóbbi időben. A befizetések után járó 20 százalékos adókedvezmény (maximum 100 ezer forint), a kamatadó-mentes elérhető hozam, a megtakarítás örökölhetősége és az alacsony költségek komoly vonzerőt jelentenek.