Az elmúlt évben 100 százalékkal emelkedett a „disznóvágás-átveréses” esetek száma a Binance platformján, vagyis ezt a csalási formát ma már a legkevésbé sem lehet félváról venni – olvasható a Binance Magyarország sajtóközleményében.

Mi az a disznóvágás-átverés?

A disznóvágás-átverés egyfajta befektetési csalás, amivel a tapasztalatlan és óvatlan befektetőket veszik célba. A csaló egy magas megtérüléssel és fényűző életmóddal kecsegtető befektetési lehetőséggel csalja lépre az áldozatát. Képes sok időt szánni arra, hogy az áldozat bizalmába férkőzzön, közelről tanulmányozza annak szokásait, és kezdetben megcsillantja előtte a „profit” lehetőségét is. Ha a bizalom már felépült, a csaló egyre nagyobb és nagyobb befektetésekre bírja rá áldozatát egy csalásra kifejlesztett platformon, hogy azután minden nyom nélkül felszívódjon, a befektető pénzével együtt.

Ezt a csalási formát azért nevezik disznóvágásnak, mert a csaló előbb egy valótlan profittal „hizlalja fel” áldozatának bizalmát, mielőtt „levágná”, megfosztva az összes pénzétől. Fontos kiemelni, hogy hasonló, akár a romantikus csáberőt is alkalmazó technikákat már sok éve alkalmazzák a befektetési piacokon, vagyis ez a csalási forma korántsem csak a kriptovaluták világára jellemző – olvasható.

A csalók változatos módszereket alkalmaznak az áldozataik becserkészésére. Ezekben nincs semmi új, évtizedek óta ismertek a pénzügyi piacokon. Mégis érdemes felidézni, milyen taktikákról van szó, hogy a felhasználók könnyebben azonosíthassák azokat:

• Social engineering: Ilyenkor a csalók úgy manipulálják áldozataikat, hogy azok érzékeny információkat adjanak át nekik – például hozzáférést a számláikhoz –, vagy arra veszik rá őket, hogy közvetlenül utaljanak át pénzeket különböző helyekre. Gyakran lépnek fel egy-egy köztiszteletnek örvendő szervezet vagy intézmény nevében, így például egy kereskedelmi platform vagy egy ügyfélszolgálat munkatársának adják ki magukat, hogy így férkőzhessenek az áldozataik bizalmába.
• Csábítás: A csalók olyanokra is kivetik a hálójukat, akik romantikus kapcsolatra vágynak, és online társkereső oldalakon vagy a közösségi média felületein keresnek maguknak partnert. Amint sikerül kiépíteni a bizalmat, elkezdik győzködni az áldozataikat, hogy fektessenek pénzt hamis kriptovalutákba, vagy igyekeznek megszerezni a digitális pénztárcába történő belépéshez szükséges adataikat.
• Ponzi-sémák: A csaló magas hozamot ígérve édesgeti magához a befektetőt, miközben a nyereséget titokban azokból a befizetésekből fedezi, amelyeket más befektetőktől csalt ki. Amikor több új befektetés már nem érkezik, a rendszer összeomlik, a befektetők pedig futhatnak a pénzük után.
• Kilépési csalás: A csalók látszólag törvényes projekteket vagy kereskedelmi platformokat indítanak, megszerzik a felhasználók bizalmát, aztán váratlanul bezárják a platformot, és eltűnnek az emberek pénzével.
• Pump and dump (pumpáld fel és dobd el) csalás: Szervezett bűnözői körök mesterségesen – összehangolt vásárlásokkal, hamis hírekkel vagy promóciós kampányokkal – felhajtják egy kriptovaluta árát, csak azért, hogy a csúcson eladhassák azt, miközben a gyanútlan befektetőknél marad az elértéktelenedett eszköz.

Mint írják, a disznóvágás-átverések ijesztő mértékű elburjánzása a digitális pénzügyi eszközök iránti megélénkült érdeklődés magyarázza. A csalások számának megemelkedése ugyanakkor a teljes pénzügyi szektort érinti.

2022-ben a befektetési csalások voltak a „legdrágábbak” az FBI Internetes Bűnügyi Panaszközpontjának jelentett átverések közül. A befektetési csalások kárértéke 3,31 milliárd dollárra ugrott ebben az évben az előző évi 1,45 milliárd dollárról, vagyis a növekedés 127 százalékot tett ki – ez a virulencia joggal keltette fel a hatóságok és a befektetők figyelmét.

A befektetési csalások jelentős része a kriptoszférában történt.

A kriptovalutákat érintő csalások kárértéke a 2021 évi 907 millióról 2022-ben, 183 százalékos emelkedéssel sokkolóan magas szintre, 2,57 milliárd dolláros összegre duzzadt. A Binance saját adatai mintegy 100 százalékos növekedést mutattak a bejelentett disznóvágás-átverések tekintetében 2022 és 2023 között. Ez az érték minden bizonnyal még magasabb lesz az év végére, hiszen várhatóan további eseteket fognak jelenteni a felhasználók.

A csalások elszaporodása valószínűleg összefüggésben áll azzal, hogy nagyon sok tapasztalatlan befektető jelent meg a kriptopiacon, a csalók pedig kaptak az alkalmon, és kihasználták az új felhasználók hézagos tudását. Fontos azonban kiemelni: bárki válhat csalás áldozatává.

Hogyan lehet a visszaéléseket elkerülni?

A Binance Magyarország szerint néhány egyszerű tanácsot követve jelentősen csökkenthető az esélye annak, hogy disznóvágás-átverés áldozatává váljunk:

• Érdemes távoltartani magunkat az olyan ajánlatoktól, amik túl szépek ahhoz, hogy valósak legyenek. A nagy hozammal és alacsony kockázattal (vagy kockázatmentességgel) kecsegtető ajánlatok mindenképpen gyanúsak.
• Jól meg kell vizsgálni az adott befektetési lehetőség hátterét, a céget, amelyik ajánlja, azokat a személyeket, akik érintettek benne, és érdemes feltérképezni az adott piaci szegmenset is. Milyen írások érhetők el a neten, fórumokon, a közösségi médiában? Mik voltak mások tapasztalatai, visszajelzései? Célszerű feltenni magunknak a kérdést: valóban érthető az ajánlat, a befektetés, megfelelő mennyiségű információ áll a rendelkezésünkre?
• Ellenőrizni kell, hogy az adott befektetési platform vagy személyek rendelkeznek-e a szükséges engedélyekkel. Csak hivatalos csatornákon szabad befektetéseket eszközölni, a közösségi média felületein, vagy egy magánszemélynek történő átutalással soha!
• A csalókra jellemző, hogy sürgetnek. Ezzel egy elhamarkodott döntésbe akarják belehajszolni az áldozatukat. Éppen ezért kell időt szánnunk arra, hogy megértsük a befektetést, és ne köteleződjünk el túl hamar valami mellett. Kiemelten figyeljünk arra, hogy az illető, akivel kapcsolatban állunk, nem sürget-e bennünket minél gyorsabb cselekvésre, hogy le ne maradjunk valamiről.
• Tartsa magát távol a homályos vagy túl bonyolultnak tetsző befektetésektől! A csalók gyakran állítják be úgy a befektetéseiket, mintha valamilyen exkluzív lehetőséget kínálnának, miközben bonyolult szakzsargont használnak, hogy még hitelesebbnek tűnjön az ajánlatuk. Csak olyan befektetésbe vágjon bele, ami világos és átlátható.
• Soha ne adja ki bizalmas személyes vagy pénzügyi adatait senkinek, még akkor sem, ha az illető azt állítja magáról, hogy egy bizalomra érdemes szervezetet képvisel. Ilyenek védendő információk tipikusan a jelszavak és belépési kulcsok.
• Ha kéretlen e-mailt, üzenetet vagy telefonhívást kap, amiben befektetési lehetőséget kínálnak, legyen különösen óvatos és gyanakvó, még akkor is, ha az illető valamelyik ismerősére hivatkozik. Mindig elővigyázatosan kattintson az ilyen közléseket kísérő linkekre vagy töltsön le bármilyen fájlt!
• Naprakészen kövesse nyomon a befektetéseit, és folyamatosan tartsa a kapcsolatot a befektetési platformmal vagy az adott személlyel. A nehezen magyarázható változások vagy az információszerzési nehézségek figyelmeztető jelek lehetnek.

Mi a teendő akkor, ha már megtörtént a csalás?

Amennyiben az áldozat a Binance egyik felhasználója, a következő lépéseket kell megtennie:

• Jelentse azonnal az esetet a Binance ügyfélszolgálatán! A gyors értesítés segíthet minimalizálni az esetleges károkat.
• Fagyassza be a számláját! Kérje a Binance-t, hogy ideiglenesen fagyassza be a számláját, hogy megakadályozza a további jogosulatlan pénzszerzést.
• Módosítsa a bejelentkezési adatokat! Frissítse a jelszavát, az API-kulcsait, és engedélyezze a kétfaktoros hitelesítést (ha még nem aktív) fiókja biztonsága érdekében!
• Jelentse az esetet a helyi hatóságoknak! A bűncselekmény súlyosságától függően előfordulhat, hogy kapcsolatba kell lépnie a helyi hatóságokkal, és be kell jelentenie az incidenst. Elképzelhető, hogy az adott országban kiberbűnözéssel foglalkozó részlegek is működnek, amelyek képesek további segítséget nyújtani.
• Ismerje meg azokat a módszereket, amelyekkel a csalókat el lehet kerülni! Alapvető fontosságú, hogy megtanulja, hogyan védekezhet proaktívan a csalások és a kiber-bűncselekmények ellen. A Binance rengeteg ezzel kapcsolatos információt tett elérhetővé a kiberbiztonsággal foglalkozó weboldalán.