eur:
404.65
usd:
389.7
bux:
86995.74
2025. február 7. péntek Rómeó, Tódor
A Raiffeisen Bank Zrt. logója a belvárosi Akadémia utcában 2014. január 8-án. A Magyar Hírlap értesülése szerint a magyar tulajdonban lévő Széchenyi Kereskedelmi Bank ajánlatot tett az osztrák Raiffeisen magyar leánypénzintézetére.
Nyitókép: MTI/Bruzák Noémi

41 milliós bírságot kapott a Raiffeisen Bank

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összesen több mint 41 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt.

A jegybank tájékoztatása szerint a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait.

A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését

– közölték.

Az MNB többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatát, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzésénél. Problémákat állapítottak meg a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan.

Az MNB a bírság kiszabása mellett – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzését.

A MNB negatívumként értékelte, hogy a bank a hazai jogszabályi elvárásokat gyakorlatában nem építette be kiegészítő jelleggel a bank csoportszintű elvárásaihoz, valamint azt, hogy a vizsgálat által feltárt hiányosságok számos esetben rendszerszintűek voltak. Az MNB ugyanakkor pozitívumként értékelte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelést vezetett be, együttműködött a vizsgálatban, és egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedett is – írták.

Címlapról ajánljuk
VIDEÓ
inforadio
ARÉNA
2025.02.07. péntek, 18:00
Dénes Tamás
az InfoRádió főmunkatársa, futballtörténész, író
Nagyot fordult napon belül a forint, új csúcs lett a vége

Nagyot fordult napon belül a forint, új csúcs lett a vége

Tíz egységet ugrott a forint a gyengülő dollárral szemben három kereskedési nap alatt szerdáig, de ennek csütörtök reggelre átmenetileg vége lett és a 390 feletti tartományban járt az árfolyam. Ebben az újra erősebb dollár mellett annak is szerepe lehetett, hogy gyenge magyar ipari termelési és kiskereskedelmi adatok érkeztek, illetve az MNB Monetáris Tanácsának egyik tagja az eddiginél magasabb inflációs pályát vázolt idénre, amely mellett a 6,5%-os alapkamat akár túl kevés reálkamatot is jelenthet a forintbefektetők számára. Még a reggeli órákban azonban megfordult a forint árfolyama, és nagy menetelésbe kezdett a hazai fizetőeszköz: napon belül 3 egységet erősödött, új 3 havi csúcsára ért a forint.

EZT OLVASTA MÁR?
×
×
×
×
×