Az MNB vizsgálatának lezárultáig azonnali hatállyal megtiltotta egy magánszemélynek, hogy jogosulatlan pénzügyi - így különösen betét vagy más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól való elfogadása - tevékenységet végezzen. A felügyelet eddigi adatai szerint a magánszemély számos más természetes személytől vett át pénzeket tőzsdei befektetési céllal, azoknak irreálisan magas hozamokat és tőkegaranciát ígért.
A jegybank hivatalból piacfelügyeleti eljárást folytat annak megállapítására, hogy egy magánszemély végez, végzett-e üzletszerűen - azaz rendszeresen, ellenérték fejében nyereség-, illetve vagyonszerzés végett, előre egyedileg meg nem határozott ügyletek révén - pénzügyi szolgáltatási, ezen belül pedig betét vagy más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadására vonatkozó tevékenységet - közölték.
A pénzügyi felügyelet eddigi - előre be nem jelentett helyszíni ellenőrzést is magába foglaló - vizsgálata feltárta: a magánszemély több természetes személlyel kötött befektetési célú megbízási szerződéseket. Az ügyfelektől átvett, jelentős összegű pénzeszközökkel tőzsdei kereskedést végzett, az ügyfeleknek írásban vagy szóban irreális, havi 2,5-7 százalék közötti hozamokat ígért. A magánszemély emellett a rendelkezésre bocsátott pénzekre 80 százalékos tőkegaranciát is vállalt, nyilatkozata szerint a begyűjtött pénzeket felhasználva devizapárokkal, nyersanyagokkal és kriptovalutával kereskedett külföldi kereskedési helyszíneken. Az MNB rendelkezésre álló adatai szerint ugyanakkor a magánszemélynek nincs, és nem is volt e tevékenység végzésére feljogosító felügyeleti engedélye vagy regisztrációja.
Közölték: amennyiben az érintett a tiltás ellenére a tevékenységét esetleg mégis folytatná, azt a pénzügyi felügyelet az ügyet lezáró határozatában a rosszhiszeműség bizonyítékaként - ezáltal súlyosító körülményként - értékelheti.
Kiemelik: az ügyfelek egy-egy pénzügyi szolgáltatás, termék igénybevétele előtt mindig ellenőrizzék, hogy az adott intézmény vagy magánszemély rendelkezik-e pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval, és így szerepel-e az MNB piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásában, illetve ennek hiányában a jogosulatlan piaci szereplőket bemutató figyelmeztetések menüpontban.